Политика AML / KYC / SOF сервиса FIN45
Дата последнего обновления: 26.03.2026 • fin45.io
Политика направлена на предотвращение использования Сервиса для отмывания денежных средств, финансирования терроризма, мошеннических операций, обхода санкционных ограничений и иных незаконных действий.
Создавая заявку на обмен, используя интерфейс Сервиса или подтверждая согласие с правилами, Пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой, принимает её условия и даёт согласие на проведение процедур AML / KYC / KYT / SOF.
1. Общие положения
FIN45 применяет комплексную систему мониторинга операций и пользователей, основанную на риск-ориентированном подходе.
Любая операция в Сервисе может быть подвергнута дополнительной проверке вне зависимости от суммы или направления обмена.
Использование Сервиса означает автоматическое согласие Пользователя с проведением всех необходимых проверок безопасности.
2. Термины и определения
Сервис — платформа FIN45, предоставляющая услуги обмена цифровых активов.
Пользователь — лицо, использующее функционал Сервиса.
Цифровые активы — криптовалюты и токены, функционирующие на базе блокчейн-сетей.
AML — процедуры противодействия отмыванию средств и финансированию противоправной деятельности.
KYC — идентификация и верификация личности Пользователя.
KYT — анализ транзакционной активности.
SOF — подтверждение источника происхождения средств.
Risk Score — внутренняя оценка уровня риска операции.
3.1–3.3 Подход к AML-контролю
Все транзакции проходят автоматический анализ с использованием специализированных AML/KYT-инструментов.
Сервис применяет несколько независимых аналитических систем и моделей оценки риска.
Используются решения: GetBlock, BitOK, AMLBot, MS AML Bot и другие.
3.4–3.5 Проверка операций
Операции проверяются на связь с darknet-сервисами, мошенническими схемами, миксерами, санкционными списками и другими рисками.
При выявлении подозрительных факторов операция может быть приостановлена до завершения проверки.
4. Оценка риска
0% – 49% — стандартная обработка операции
50% и выше — обязательная дополнительная проверка
Даже при низком Risk Score операция может быть приостановлена при наличии критических меток риска.
5. Проверочные процедуры (KYC / KYT / SOF)
KYC: документ, удостоверяющий личность; селфи; подтверждение платежного средства; цель операции.
EDD: видеоподтверждение; доступ к кошельку; история транзакций; доп. данные.
SOF: банковские выписки; покупка криптовалюты; договоры; доходы; происхождение активов.
6. Сроки обработки проверок
первичное уведомление: до 1 часа
стандартная проверка: до 24 часов
расширенные случаи: до 72 часов
Сроки могут быть увеличены при необходимости дополнительного анализа.
7. Основания для приостановки операций
высокий Risk Score
AML-метки повышенного риска
использование миксеров
несоответствие данных
подозрение на мошенничество
внешние уведомления аналитических сервисов
официальные запросы регуляторов
8. Политика возврата средств
8.1 После проверки операция исполняется либо средства возвращаются.
Возврат — за вычетом комиссии сети.
8.2 При отказе от проверки возврат осуществляется на исходный адрес в течение до 48 часов.
Комиссия за обработку — до 5% (не более 100 USD).
8.3 Возврат может быть задержан при санкциях или запросах госорганов.
9. Обязанности Пользователя
предоставлять достоверные данные
не использовать сервис в незаконных целях
подтверждать происхождение средств
проходить проверки
не использовать средства третьих лиц
10. Контроль и безопасность
автоматический AML-мониторинг
внутренние комплаенс-процедуры
обновление моделей риска
взаимодействие с регуляторами
11. Ограничение ответственности
действия третьих лиц
недостоверная информация пользователя
задержки из-за высокого риска
12. Заключительные положения
Сервис FIN45 вправе обновлять политику без уведомления.
Может ограничивать доступ и действовать по законодательству.
Сайт: https://fin45.io
Email: info@fin45.io
Tg: https://t.me/supFin45
